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檢察機(jī)關(guān)高質(zhì)效辦理養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件以“檢察藍(lán)”守護(hù)“夕陽紅”

來源:最高人民檢察院官網(wǎng) 時(shí)間:2024-08-07 16:55:39 熱度:809

  老有所養(yǎng)事關(guān)民生福祉。近年來,養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪在一些地方多有發(fā)生,嚴(yán)重侵害老年人合法權(quán)益,嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。檢察機(jī)關(guān)堅(jiān)持以人民為中心,高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件,積極協(xié)同最高法院、公安部等部門開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng),保持對養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪的高壓態(tài)勢,2023年起訴該類犯罪1932人,2024年1月至6月起訴343人。辦案發(fā)現(xiàn),此類犯罪主要呈現(xiàn)以下特征。

  一是非法集資手法多樣、迷惑性強(qiáng)。有的不法分子利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權(quán)投資、私募等“高大上”概念或“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等國家戰(zhàn)略實(shí)施情況,打著“投資贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”的旗號實(shí)施非法集資;有的以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務(wù)為噱頭,私設(shè)資金池非法集資;有的甚至針對不同老年人精準(zhǔn)“畫像”,分類設(shè)計(jì)非法集資模式,引誘老年人入局。如,金某利用其實(shí)際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司,借“養(yǎng)老旅游”之名,吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動(dòng),通過精心篩選目標(biāo)群體、建立客戶池、分層設(shè)計(jì)消費(fèi)政策等方式,陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類、醫(yī)養(yǎng)類、股權(quán)類、合伙人項(xiàng)目類等300余種理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)初步查明,金某共向全國20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。

  二是“以房養(yǎng)老”非法集資犯罪風(fēng)險(xiǎn)更高。有的不法分子瞄準(zhǔn)老年人的養(yǎng)老需求,將高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)項(xiàng)目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項(xiàng)目,誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項(xiàng)目投資;“爆雷”后,抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn),導(dǎo)致老年人不僅拿不到高息,反而陷入無家可歸、背負(fù)巨債的境地。在這一過程中,一些貸款中介、助貸機(jī)構(gòu)幫助不法分子尋找老年投資者,聯(lián)絡(luò)小額貸款公司、信托公司等出資機(jī)構(gòu),并居中撮合雙方簽訂房產(chǎn)抵押借款合同,甚至幫助老年人虛構(gòu)、偽造與自身資信狀況不符的貸款材料,陪同出資機(jī)構(gòu)實(shí)地查看抵押房產(chǎn)、辦理抵押登記手續(xù)、代償?shù)盅豪⒌?,淪為不法分子非法集資的幫兇。如檢察機(jī)關(guān)起訴的一起“以房養(yǎng)老”非法吸收公眾存款系列案,涉案63套房產(chǎn)共辦理抵押貸款3億余元,其中有11套涉及助貸中介機(jī)構(gòu)。

  三是追贓挽損難度較大。該類案件中,不法分子往往將吸收的資金用于個(gè)人揮霍,或者填補(bǔ)投資虧空,案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂,贓款贓物無從追繳。有的不法分子通過操縱多個(gè)賬戶層層劃轉(zhuǎn)資金,將吸收資金匯聚到第三方支付平臺(tái)形成“黑箱”,并在資金走向上作技術(shù)處理以逃避偵查,導(dǎo)致追贓挽損困難。尤需注意的是,部分受害老年人在錢財(cái)損失、合法權(quán)益受到侵害時(shí),未及時(shí)報(bào)警通過法律途徑尋求救濟(jì),或未妥善保存收據(jù)、合同等關(guān)鍵證據(jù),增加了司法機(jī)關(guān)追查涉案資金難度。如,張某某等人違反國家金融管理規(guī)定,先后依托某養(yǎng)老咨詢服務(wù)有限公司等,虛構(gòu)居家養(yǎng)老服務(wù)站等項(xiàng)目,承諾投資到期返還本金并支付5%-20%不等的年利息,或者贈(zèng)送一定價(jià)值的療養(yǎng)服務(wù),先后以會(huì)員費(fèi)、保證金、購房押金、眾籌、借款、家人卡等形式,騙取集資參與人錢款4400余萬元,其中大部分集資款主要用于償還銀行貸款以及借新還舊等。張某某等人還意圖銷毀會(huì)計(jì)憑證、賬簿,并誘使集資參與人將債權(quán)轉(zhuǎn)為某無實(shí)際經(jīng)營能力公司的股權(quán),進(jìn)而逃避返還資金。

  檢察機(jī)關(guān)提示:投資有風(fēng)險(xiǎn),理財(cái)需謹(jǐn)慎。廣大老年朋友要注意增強(qiáng)反詐意識(shí),對“高額返利”“千載難逢”等說辭保持高度警覺,不信“大餅”、不貪“小利”,多了解社會(huì)熱點(diǎn)、金融知識(shí)、國家政策等,選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)、渠道開展投資理財(cái)活動(dòng),自覺遠(yuǎn)離非法集資,切實(shí)捂緊自己的“錢袋子”。


(責(zé)任編輯:秋彤)

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